سامانه جامع بانکداری متمرکز لوتوس کاسپین

سامانه جامع بانکداری متمرکز لوتوس کاسپین

سامانه جامع بانکداری متمرکز شرکت کاسپین با اتکا به دانش فنی پرسنل شرکت و به منظور رفع نیاز بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری به سامانه‏ای یکپارچه و بر اساس استانداردهای داخلی و بین‌المللی تهیه شده است. زیرسیستم‌های تعریف شده در این محصول عبارتند از:

  • خزانه‌داری – صندوق
  • تحویلداری
  • برداشت فقره‌ای
  • واریز با کد مرجع
  • کارمزدها / تمبر مالیاتی
  • بستن حساب
  • مدیریت امضاء
  • مرتبطین و شرایط برداشت
  • حسابداری کل – انواع حساب، سرفصل، قالب سند، عملیات مالی
  • مدیریت ارز
  • مدیریت نقدینگی ارز
  • مدیریت نرخ ارز
  • خرید و فروش ارز
  • تسهیلات
  • عملیات ارزی
  • همراه بانک
  • تلفن بانک
  • بانکداری اینترنتی
  • خدمات عمومی بانکداری نوین

همچنین برخی زیرسیستم‌های جانبی نیز در کنار سامانه مذکور تهیه شده است که مستقل از این سامانه و به صورت جداگانه قابل ارائه به بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری می‌باشد، عمده‌ترین این زیرسیستم‌ها عبارتند از: چکاوک، سپام، سپاد، پایا، ساتنا، شهاب / نهاب، سمات، نسیم ، صیاد.

سامانه سوئیچ بانکی لوتوس کاسپین

سامانه سوئیچ بانکی لوتوس کاسپین

سامانه سوئیچ پرداخت کارت برای افزایش کارایی از سه ماژول سوئیچ مسیریاب، سوئیچ صادرکنندگی و سوئیچ پذیرندگی و بر اساس استاندارد ISO8583 و مقررات تعیین شده در شتاب نسخه 5 و 7 تولید شده است. ویژگی‌ها و قابلیت‌های این سامانه می‌توان به امکان اتصال هم‌زمان به چند سوئیچ بانکی، کارایی و سرعت بالا در پردازش تراکنش‌ها، پشتیبانی مدیریت پذیرندگان و ترمینال‌ها، تسویه و مغایرت‌گیری در سطح کانال و ترمینال، سطح امنیت بالا، انعطاف‌پذیری بالا در تغییر و یا تعریف پروتکل‌های ارتباطی، فعالیت بدون وقفه (پیاده‌سازی شده به صورت نامتقارن)، مسیریابی تراکنش‌ها بر اساس Bin و نوع محصول کارت یا قوانین قابل تعریف، تولید گزارش‌های سروش و بانک مرکزی بر اساس استاندارد شتاب، پشتیبانی از تراکنش‌های خرید شارژ (عادی و آنی) و پرداخت قبض و کمک‌های مردمی اشاره نمود.

سامانه مدیریت کانال کاسپین

سامانه مدیریت کانال کاسپین

این سامانه وظیفه برقراری ارتباط انواع درگاه‌های بانکداری مجازی و واقعی با سیستم‌های بانکی متمرکز و یکپارچه را عهده‌دار بوده و با پشتیبانی از استانداردهای ISO8583 و شتاب، تمامی سرویس‌ها از طریق کانال وب سرویس/ JMS/ Socketارائه می‌شود. از شاخص‌ترین ویژگی‌های این سامانه می‌توان به مدیریت کاربران بانکداری نوین به صورت متمرکز روی کانال‌های متفاوت، پشتیبانی از OTP در اعتبارسنجی کاربران، امکان تعریف محدودیت‌های مختلف روی سرویس‌ها یا برای یک مشتری مشخص در کانال مشخص، نگهداری اطلاعات مشتریان به صورت متمرکز به صورت ارائه دیدگاه یکسان از تمامی کانال‌های بانکداری نوین، قابلیت اتصال هم‌زمان به چندین سیستم بانکی، قابلیت توسعه و مقیاس‌پذیری برای پاسخگویی به حجم بالایی از تراکنش‌ها اشاره نمود.

سامانه صرافی کاسپین

سامانه صرافی کاسپین

از طریق این سیستم عملیات خرید و فروش ارز به صورت نقدی، حواله و انواع مسکوک قابل اجرا است. کار با این سامانه برای کاربران شعب صرافی بسیار آسان است و استفاده از روش حسابداری بانکی و همچنین حسابداری قیمت تمام شده را فراهم می‌سازد.

سامانه تصدیق هویت بیومتریک کاسپین

سامانه تصدیق هویت بیومتریک کاسپین

این سامانه با هدف جایگزینی کنترل کارت شناسایی ملی مشتریان بانک‌ها با اطلاعات تصدیق هویتی آن‌ها پیاده‌سازی شده است. یکی از چالش‌های جدید در حوزه بانکداری در کشور ایران، دقت در تطبیق اطلاعات هویتی فرد مراجعه‌کننده به شعب بانک به عنوان صاحب حساب است. بهره‌گیری از قابلیت کنترل اطلاعات هویتی شامل اثر انگشت و یا امضای دیجیتال، در تامین امنیت بانک و مشتری بسیار سودمند خواهد بود.

سامانه بازرسی و نظارتی کاسپین

سامانه بازرسی و نظارتی کاسپین

توانایی ارائه سیستمی چابک، سریع و امن با حداکثر انعطاف‌پذیری به منظور مکانیزه شدن کلیه فرآیندهای اداره نظارت و بازرسی را دارا می¬باشد که ویژگی‌های این سامانه عبارتند از:

  • ارائه نمودارهای تحلیل در قالب داشبوردهای مدیریتی برای تمامی سطوح
  • پشتیبانی از فرآیندهای اصلی اداره بازرسی در قالب ثبت پرونده‌های موردی، دوره‏ای، میان‌دوره‏ای و نامحسوس
  • قابلیت ایجاد کارتابل های مختلف به تفکیک نقش‌ها اعم از کارتابل کارشناسان، سرپرستی استان‌ها، نمایندگی‌ها و...
  • امکان نگهداری تاریخچه عملکرد کارکنان با دسترسی گزارش‌گیری از جزئیات فعالیت کارکنان
  • امکان ایجاد پرسشنامه‌های ویژه بازرسی برای ثبت مشکلات
  • فراهم آوردن سطوح مختلف دسترسی براساس نقش کاربران
  • مدیریت اطلاعات، تخلفات و مطالبات به تفکیک شعب و اشخاص
  • امکان ثبت و پیگیری آنلاین شکایات
سامانه اطلاع رسانی متمرکز کاسپین

سامانه اطلاع رسانی متمرکز کاسپین

این سامانه با هدف اطلاع‌رسانی آنلاین در شرایط مختلف و برای گروه‏های تعریف شده مشتریان سازمان مناسب می‌باشد. از جمله قابلیت‌های این سامانه می‌توان به اطلاع رسانی متمرکز و منطقه‌ای، مدیریت متمرکز، کاهش هزینه‌ها و صرفه‌جویی در زمان، پشتیبانی انواع قالب‌های مدیا، نمایش پویای اطلاعات، تبلیغات و پیام‌های سازمانی و قابلیت نمایش در انواع نمایشگرهای Plasma، LCD، LED، OLED اشاره نمود.

سامانه هوش تجاری کاسپین

سامانه هوش تجاری کاسپین

به منظور رسیدن به اهدافی همانند ایجاد توان تصمیم‌گیری، تحلیل و پیش‌بینی آینده و نظارت بر فعالیت‌های سازمان بر اساس جمع‌آوری و تحلیل اطلاعات پراکنده، از مجموعه مفاهیم و فرا روشها و ابزارهایی همانند مدل‌سازی، یکپارچه‌سازی، داده‌کاوی، داشبورد، پایگاه داده چندبعدی و انبار داده استفاده می‏شود تا تبدیل داده و اطلاعات به دانش را فراهم سازد. تمامی این موضوعات در تولید سامانه هوش تجاری کاسپین مد نظر قرار گرفته و تلاش شده است با تولید سامانه‌ای امن و مقیاس‌پذیر نسبت به ایجاد برتری رقابتی برای مشتریان با ارائه قابلیت تحلیل رقبا اقدام شود.

سامانه قرعه‌کشی

سامانه قرعه‌کشی

امروزه برگزاری قرعه‌کشی به عنوان بخشی بسیار موثر در کمپین‌های تبلیغاتی بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری مورد توجه قرار گرفته است که می‌تواند اهداف تبلیغاتی مختلفی را برای آنها تامین نماید. از همین رو و در راستای رفع نیاز مشتریان به این محصول، شرکت کاسپین، اقدام به طراحی و تولید سامانه مدیریت قرعه‌کشی نموده است، این سامانه با توجه به رویکردهای نوین تبلیغاتی، بصورتی ویژه طراحی و پیاده‌سازی گردیده است که توانسته به بهترین شکل پاسخگوی خواسته‌های مشتریان باشد.

سامانه کشف تقلب و تخلف (FRAUD DETECTION)

سامانه کشف تقلب و تخلف (FRAUD DETECTION)

با افزایش روزافزون استفاده از ابزارهای الکترونیکی در صنعت بانکداری و پرداخت و تمایل بیشتر کاربران به استفاده از این ابزارها، به همان نسبت انجام تراکنش‌های غیرواقعی نیز افزایش یافته است. از همین رو بنگاه‌های اقتصادی فعال در حوزه‌های مالی، همواره در صدد این هستند تا با شناسایی تراکنش‌های جعلی و یا مشکوک، نسبت به رفع ایرادات احتمالی سامانه‌های خود و همچنین جلوگیری از تکرار اینگونه تخلفات اقدام نمایند. بر همین اساس شرکت کاسپین با تولید سامانه کشف تقلب و تخلف، تلاش نموده است نسبت به رفع نیاز مشتریان در این حوزه گام بردارد.

سامانه تسهیلات، وثائق و ضمانتنامه

سامانه تسهیلات، وثائق و ضمانتنامه

این سامانه یکی دیگر از نرم افزارهای تولیدی شرکت کاسپین بوده که نیازهای بانک‌ها و موسسات اعتباری را در حوزه اعطای تسهیلات، مدیریت وثائق و صدور ضمانت‌نامه‌ها مرتفع می‌نماید. قابلیت‌ها و ویژگی‌های هر یک از سامانه‌های فوق‌الذکر عبارتند از:

سامانه تسهیلات

شامل زیرسیستم‌های مدیریت اعتبار، قرارداد وجوه اداره شده، الگوی تسهیلات، محصول تسهیلات، پرونده تسهیلات، عملیات مالی، تعدیلات، عملیات شبانه، مدیریت اسناد، سایر عملیات تسهیلات (از قبیل صدور مجدد دفترچه، انتقال تسهیلات به غیر، تاریخچه تغییرات تسهیلات، ایجاد و ویرایش ارزیابی، مدیریت اطلاعات بیمه، الحاقیه بیمه، انتقال به لیست سیاه، واگذاری اسناد تجاری، بروزرسانی پرونده تسهیلات‏ و…)، مدیریت گزارش‌ها و استعلام می‌باشد.

  • مضاربه
  • سلف
  • اجاره به شرط تملیکمشارکت مدنی بازرگانی
  • مشارکت مدنی تدریجی
  • قرض‌الحسنه
  • مشارکت مدنی غیر بازرگانی
  • فروش اقساطی
  • جعاله
  • مرابحه
  • استصناع
  • خرید دین

سامانه ضمانتنامه

زیرسیستم‌های این سامانه عبارت است از: الگوی نرخ ضمانتنامه، محصول ضمانتنامه، درخواست و مصوبه، عملیات مالی، مدیریت مطالبات، سایر عملیات ضمانتنامه (شامل چاپ برگه ضمانتنامه، نمایش صدور ضمانتنامه، تاریخچه تغییرات ضمانتنامه، انتقال به لیست سیاه، خروج از لیست سیاه) خزانه‌داری برگه ضمانتنامه، الکوی کارمزد، نحوه تقسیم وصولی، مدیریت گزارش‌ها و سپام

همچنین انواع عقود در ضمانتنامه عبارتند از:

  • شرکت در مناقصه
  • پیش پرداخت
  • شرکت در مزایده
  • کسور وجه الضمان
  • ضمانتنامه شرکت در فرایند ارجاع کار
  • حسن انجام کار
  • ضمانتنامه گمرکی
  • حسن اجرای تعهدات
  • تعهد پرداخت

سامانه وثایق

زیرسیستم‌های این سامانه عبارتند از: محصول وثائق، واگذاری، قرارداد وثیقه، قرض‌الحسنه تحقق رهن، تخصیص وثیقه به تسهیلات و مدیریت ضامن

معرفی نرم افزار FBTI محصول شرکت MISYS

معرفی نرم افزار FBTI محصول شرکت MISYS

با توجه به توسعه روزافزون ارائه خدمات ارزی در بسیاری از بانک‌ها و به منظور رفع نیاز مشتریان در این حوزه شرکت کاسپین نسبت به عقد قرارداد همکاری با شرکت MISYS که سابقه ارائه خدمات نرم‌افزاری به بسیاری از بانک‌های معتبر دنیا را دارا می‌باشد، اقدام نموده است. از سال 83 تاکنون، شرکت کاسپین به عنوان شریک تجاری شرکت MISYS در ایران با آن شرکت همکاری داشته و سابقه پیاده‌سازی و پشتیبانی نرم‌افزار ارزی و بین‌الملل شرکت MISYS به نام TI را در بانک پارسیان دارد. نرم‌افزار TI نسخه اولیه این نرم‌افزار بوده و طی سال‌های گذشته با افزودن قابلیت‌های جدید، این محصول به TI+ و سپس FBTI ارتقا یافته است و در واقع نرم‌افزار FBTI جدیدترین نسخه از نرم‌افزار مذکور می‌باشد. برخی از قابلیت‌های نرم‌افزار FBTI عبارت است از:

  • تمرکز داده‌ها و عملیات در تمامی شعب ارزی و ستاد بانک
  • قابلیت تعریف محدودیت‌ها و سطوح دسترسی‌های کاربران
  • قابلیت تعریف انواع عملیات، کارمزدها و سقف‌های عملیات مختلف ارزی
  • قابلیت تولید کلیه گزارش‌های موردنیاز بانک مرکزی
  • قابلیت استفاده در شعب سرزمین اصلی، مناطق آزاد و شعب خارج از کشور بانک
  • قابلیت برقراری ارتباط هر ماژول با سامانه مربوطه آن در بانک مرکزی (در حال حاضر سامانه سمتاک) و سامانه‌های آتی اعلامی از سوی بانک مرکزی، ارسال و دریافت اطلاعات و گزارشات مورد نیاز به صورت اتوماتیک و ارسال گزارشات X.28 و اتصال به سامانه Core banking بانک
  • قابلیت ذخیره اسناد اسکن شده مربوط به هر پرونده در ماژول‌های مختلف (مانند جواز سبز).
  • قابلیت اخذ گزارشات با فرمت‌های استاندارد مانند فرمت‌های اکسل،XML ، CSV، RTF در هر ماژول.
  • برقراری ارتباط سیستم ارائه شده با سیستم جامع متمرکز بانکی ریالی بانک و دریافت اطلاعات موردنیاز از آن مانند اطلاعات مشتریان، بدون نیاز به تعریف مجدد کاربران در سیستم ارزی یا در هنگام واکشی اطلاعات حسابداری سیستم کنترل‌های لازم را انجام دهد مانند کفایت مانده حسابهایی که بر روی آن‌ها سند صادر می گردد.
  • امکان قابلیت اجرای نرم‌افزار در شبکه با پهنای باند 256 Kbps (در صورت نیاز به اجرا در سطح شعب)

مزایای سیستم FBTI

  • یکبار ورود اطلاعات
  • ارسال و دریافت سوئیفت بصورت آنلاین
  • ارسال اسناد حسابداری بصورت آنلاین
  • سمتاک بصورت آنلاین
  • نشر 2
  • دریافت و کنترل CBIN
  • دریافت ACK/NACK بصورت آنلاین

درگاه‌های ارتباط سیستم FBTI

  • ایجاد و ارسال اطلاعات مورد نیاز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
  • ایجاد و ارسال آنلاین سوئیفت
  • ایجاد و ارسال اسناد حسابداری

ویژگی‌ها و زیرسیستم‌های نرم‌افزار FBTI و Treasury

ویژگی‌های نرم‌افزار FBTI و کارکردهای مهم مورد انتظار از این نرم‌افزار به شرح ذیل می‌باشد:

  • برخط بودن سیستم
  • چند ارزی بودن
  • امکان گروه‌بندی کاربران
  • مدیریت سطوح دسترسی جهت کاربران و گروه‌های کاربری
  • تعریف کلیه نرخ‌های ارزی خرید، فروش و تبدیل
  • امکان گزارش‌گیری از کلیه فعالیت‌های مشتری در حوزه Trade Finance.
  • چند تقویمی
  • تعریف حسابها در سطوح مختلف
  • صدور اسناد دستی و اتوماتیک با تاریخ موثر
  • امکان برگشت اسناد
  • امکان اصلاح کد حسابها و شرح سند
  • پشتیبانی از زبان فارسی و انگلیسی
  • امکان گزارش‌گیری از سوابق عملیاتی کاربران در سیستم
  • امکان تهیه و چاپ کلیه فرم‌ها و الگوهای مختلف اسناد به دو زبان فارسی و انگلیسی
  • یکپارچگی و امکان تبادل اطلاعات با سیستم موجود
  • امکان کنترل سیستم در صورت ورود داده‌های اشتباه
  • امکان استفاده کاربران متعدد بطور همزمان از سیستم
  • عدم وابستگی به بستر سخت‌افزاری خاص
  • امکان توسعه و گسترش سیستم در سیستم‌های جانبی اعلام شده
  • اعلام پیام‌های مناسب و قابل درک در هنگام بروز خطا و ارائه حداقل یک راهکار برای رفع مشکل
  • امکان پشتیبان‌گیری از اطلاعات زمان‌بندی‌شده و یا دستی
  • امکان راه‌اندازی سریع سیستم در هنگام بروز پاره‌ای از مشکلات سخت‌افزاری و نرم‌افزاری
  • قابلیت اطمینان Reliability)) در همه بخش‌ها اعم از سخت‌افزار، نرم‌افزار و پایگاه داده
  • امکان گرفتن خروجی و چاپ از تمامی گزارشات سیستمی
  • توانمندی ایجاد zoneهای متفاوت
  • توانمندی تعریف داده‌های پایه ای بر اساس Zoneهای متفاوت
  • توانمندی ایجاد MBEهای متفاوت (حوزه‌های متفاوت)
  • ایجاد تسهیم به نسبت پیش دریافت در محصول اعتبار اسنادی
  • داشبورد مدیریتی با قابلیت بالا جهت کنترل افراد و همچنین جهت محصولات متفاوت
  • امکان ارجاع کارها توسط مدیر به افراد متفاوت
  • امکان تعریف فیلدهای متفاوت در قسمت مربوطه (Customization)

زیرسیستم‌های نرم‌افزار FBTI

خدمات و زیرسیستم‌های تعریف شده در این نرم‌افزار عبارت است از:

  • زیرسیستم مشتریان
  • زیرسیستم حسابداری
  • زیرسیستم اعتبارات اسنادی (وارداتی و صادراتی)
  • زیرسیستم بروات اسنادی ارزی (وارداتی و صادراتی)
  • زیرسیستم حواله‌های ارزی
  • زیرسیستم ضمانتنامه‌های ارزی
  • زیرسیستم سپرده‌های ارزی (پس‌انداز، جاری ، سپرده)
  • زیرسیستم کارگزاران و مدیریت وجوه کارگزاری
  • زیرسیستم مدیریت خطوط اعتباری (تسهیلات ارزی)
  • زیرسیستم ثبت سفارش
  • سوئیفت
  • گزارش‌های بانک مرکزی (نشر2، ثبت سفارش، ضمانت نامه و ... )
  • زیرسیستم مدیریت عملیات ارزی
  • گزارش‌های سیستم ارزی